对内地投资者“方便”的香港比特币交易所也不容易

比特币的使命之一是摆脱传统的银行系统。但具有讽刺意味的是，如果没有传统银行开设的账户，买家根本无法购买比特币。

现实情况是，大多数想通过本国法定货币转换或投资比特币的人将不得不或最初依赖传统银行业务。

世界各地的银行在处理与比特币相关的创新时变得更加谨慎，因为他们担心比特币违反了反洗钱和 KYC（了解你的客户）法规。加密货币的“受害”状态意味着一旦交易所的银行账户被冻结，其比特币业务将相应受损。

近期香港最大比特币交易所，香港的比特币交易所感受到了来自本地银行的“胁迫”。在没有给出明确原因的情况下，一些比特币交易所遇到了“拒绝开户”、“冻结现有账户”等一系列问题。

总部位于香港的加密货币交易所 Gatecoin 表示，其员工在 9 月接到了恒生银行代表的电话，并被告知他们的账户已被暂停香港最大比特币交易所，但没有给出详细解释。虽然该公司此前曾冻结其他银行账户，但这是该公司首次在未事先通知的情况下暂停合作。

不久之后，Gatecoin 在富邦银行的备份账户也被同样放置，每日交易限额远低于他们的要求，有效地关闭了账户。

该平台的客户听到消息后直接联系了警方，因为他们担心 Gatecoin 会走上日本比特币交易所 Mt. Gox 的道路，后者于 2014 年倒闭。

Gatecoin 的营销主管 Thomas Glucksmann 称这对他们的业务造成了重大破坏。

“在两三个月的时间里，我们的客户群增加了两倍，比特币的价格上涨了，客户存款的数量也增加了——现在是冻结账户的最佳时机，”格鲁克斯曼说。

同样，香港汇款公司 Bitspark 的银行账户也遇到了麻烦。创始人 George Harrap 强调：“银行业是比特币领域的珍贵商品。” 但现在他们不得不求助于欧洲银行。

香港的比特币企业家表示，在当地银行冻结或关闭账户后，他们将被迫在海外开设银行账户以开展业务。然而，即使最终找到合适的欧洲支付处理器，使用比特币平台将资金转移给紧急客户也需要两到六周的时间。

在银行方面，大多数回应是他们遵守监管要求和账户尽职调查，并避免直接与比特币打交道。汇丰发言人直接表示，他们“对虚拟货币交易的兴趣非常有限”。

目前，一些香港比特币交易所可以说处于灰色地带，这使得与其合作的传统银行选择远离。

笔者之前在《人类挡不住比特币》一文中提到，虽然国内比特币交易所被政府暂停，但流入比特币市场的人民币并没有减少。

原因是香港一些交易所仍然允许人民币充值，而且在身份限制方面对内地投资者没有严格要求，身份认证也没用。

尽管总部位于香港的比特币交易所声称他们非常赞成实施严格的反洗钱政策，并做了大量的客户尽职调查，以确保每笔进出银行的资金都与客户的姓名挂钩在平台上注册。但事实证明，香港比其他地区更容易买卖比特币。

韩国、日本、美国等国家在注册交易账户时都要求进行严格的身份认证，而且必须是该国居民才能注册。虽然香港监管部门有类似规定，但交易所并未严格执行。此外，一些平台似乎专门为内地投资者“开门”，而其他国家的投资者，例如美国IP地址，则无法在这些平台上注册和交易。

自 11 月初以来，比特币的价格一直徘徊在 7,500 美元左右，与去年同期相比，比特币的交易价格上涨了近 970%。比特币的价格最近达到了 8,000 美元，并且仍在创造记录。

经济学家一直警告称，比特币处于巨大的投机泡沫中，监管干预随时可能破裂。对于传统银行来说，只有当当地政府认可比特币，并给予他们所谓的“安全感”时，估计他们才会“有胆量”与比特币交易平台合作。但在此之前，交易平台仍需度过无银行连接的艰难时期。

财经之家（ID：jrzjcom）是一家互联网财经媒体平台，专注于报道互金行业事件，挖掘有价值的商业标的，深度追踪行业秘密，揭发平台存在的问题。喜欢的话请加金融之家，获取最快的行业资讯。